Jakie dokumenty do leasingu? Lista dla procedury uproszczonej i pełnej

Najczęstsze pytanie przy pierwszej rozmowie: „co muszę przygotować?”. Odpowiedź zależy od kwoty, stażu firmy i sprzętu. Poniżej lista, która pokrywa większość przypadków.

Procedura uproszczona

Stosowana przy niższych kwotach (zwykle do 200–400 tysięcy, zależnie od leasingodawcy i sprzętu) i przy firmach z co najmniej kilkumiesięcznym stażem. Wystarczą:

• dowód osobisty właściciela albo osób reprezentujących spółkę,
• NIP i REGON (sprawdzane automatycznie w CEIDG albo KRS),
• faktura pro forma albo oferta od sprzedawcy, przy osobie prywatnej ogłoszenie i dane sprzedawcy,
• oświadczenie o dochodach (na formularzu leasingodawcy, bez załączników).

Decyzja w procedurze uproszczonej przychodzi zwykle w kilkanaście minut do kilku godzin. Ford Transit dla firmy sprzątającej: 15 minut. Formatówka do produkcji palet: 43 minuty.

Procedura pełna

Przy wyższych kwotach, młodej firmie, starszym sprzęcie albo trudniejszej historii. Do powyższych dochodzą:

• JDG na KPiR: PIT za ostatni rok, podsumowanie KPiR za bieżący rok, czasem wyciągi bankowe za 3–6 miesięcy,
• JDG na ryczałcie: ewidencja przychodów za bieżący i poprzedni rok, wyciągi bankowe. Ryczałt jest dla leasingodawcy najtrudniejszy, bo nie widać kosztów, więc często potrzebne jest coś dodatkowego (poręczenie, wyższa wpłata),
• Spółki z o.o. i komandytowe: sprawozdanie finansowe za ostatni rok, bilans i rachunek wyników za bieżący okres, umowa spółki, informacja o beneficjencie rzeczywistym,
• Rolnicy: nakaz płatniczy podatku rolnego, decyzja o dopłatach, wypis z rejestru gruntów; leasingodawcy rolniczy oceniają gospodarstwo, nie PIT,
• zaświadczenia o niezaleganiu z ZUS i US (przy wyższych kwotach).

Nowa firma, bez historii

Firma działająca miesiąc nie ma żadnego z dokumentów finansowych. Zamiast nich działa to, co pokazuje, skąd będą wpływy: listy intencyjne od zleceniodawców, podpisane umowy, zlecenia, biznesplan. Dwie maszyny JCB za 380 tysięcy dla firmy działającej cztery tygodnie przeszły dokładnie na listach intencyjnych. Przy Doosanie dla firmy z kwietnia doszło poręczenie małżonka.

Dokumenty sprzętu

• nowy sprzęt: pro forma z pełną specyfikacją,
• używany od firmy: faktura pro forma, zdjęcia, numery seryjne, książka serwisowa,
• używany od osoby prywatnej: umowa kupna-sprzedaży, dowód rejestracyjny, wycena rzeczoznawcy,
• z importu: faktura zagraniczna, dokumenty celne przy imporcie spoza UE, tłumaczenia,
• stary sprzęt: wycena rzeczoznawcy jest zwykle warunkiem; przy żurawiu z 1997 roku to ona zdecydowała.

Czego nie musisz mieć na pierwszą rozmowę

Niczego. Wystarczy, że wiesz, co chcesz kupić, i mniej więcej od kiedy działa firma. Po rozmowie powiemy dokładnie, które dokumenty będą potrzebne w Twoim przypadku, i pomożemy je zebrać. Zwykle zajmuje to jeden dzień.